Esta semana, a pocos días de que Javier Milei difundiera a través de sus redes sociales la criptomoneda $Libra que resultó ser un fraude, la diputada bonaerense del Frente Patria Grande, Lucía Klug, reflotó en la Legislatura un proyecto que busca evitar las estafas piramidales similares a la que compartió el jefe de Estado.
Es preciso mencionar que, el proyecto titulado Ley contra las Estafas Financieras Piramidales fue presentado por la diputada bonaerense hace varios meses, aunque volvió a tomar impulso con la criptoestafa que envuelve al jefe de Estado, y que ya tiene un puñado de denuncias que se tramitan en el Juzgado Federal N° 1 de Buenos Aires, a cargo de María Servini.
De esta manera, el objetivo principal del proyecto que ingresó el año pasado Klug, que se enfila detrás de Juan Grabois, es prevenir y combatir las estafas financieras piramidales, proteger a los ciudadanos de la provincia de Buenos Aires y garantizar la estabilidad del sistema financiero, al menos en el territorio que hoy lidera Axel Kicillof.
En ese marco, la diputada bonaerense señaló que “se considera estafa piramidal a cualquier esquema que dependa de que los participantes tengan que recomendar y referir a más personas con el objetivo de que los nuevos participantes produzcan beneficios a los inversores originales”.
En la misma línea, el proyecto que aún no logró estado parlamentario en la Legislatura bonaerense, condena a aquellos que “no proporcionen información sobre la inversión del cual se origina la capitalización financiera, sobre los representantes legales, domicilio legal y autorizaciones de las autoridades competentes”.
En la polémica entrevista televisiva con TN, el Presidente hizo hincapié en que él “no promocionó la criptoestafa, sino que en realidad solo la difundió”. Sin embargo, con sólo esa confesión, bajo la posible legislación bonaerense, Milei hubiese incurrido en delito ya que el proyecto de Klug considera estafa si el desfalco “es patrocinada por alguna persona física o jurídica que no esté anotada en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), de acuerdo a resolución general 994/2024 de la Comisión Nacional de Valores y sus modificatorias”.
Cabe señalar que, además de las penalizaciones correspondientes para aquellos que difundan o promocionen estafas piramidales, el escrito presentado por Klug contempla una serie de medidas a adoptar por el Estado de la provincia de Buenos Aires para reparar el daño económico y psicológico en quienes incurran en los engaños.
En tanto, el artículo 5° del proyecto establece que el Estado bonaerense deberá promover la educación y concienciación sobre los riesgos de las estafas piramidales, con acciones a realizar por la autoridad de aplicación, que será el Ministerio de Economía, y que deberán incluir campañas de difusión y prevención en la vía pública y medios de comunicación.
Al mismo tiempo, el proyecto de ley firmado por la diputada bonaerense de Unión por la Patria contempla la formación, difusión y prevención sobre estafas piramidales en instituciones educativas de nivel secundario y superior, publicidad oficial del Estado en facturas de impuestos y tasas provinciales, y la creación de una línea telefónica para consultas y denuncias.
En los fundamentos, Klug asegura que el avance de las transacciones financieras virtuales dio lugar a nuevas formas de robos y estafas, y como tal, son prácticas que requieren una actualización urgente en la legislación que permita proteger tanto a los ciudadanos de la provincia de Buenos Aires como a la estabilidad del sistema financiero.
“Este proyecto de ley no pretende innovar sobre la reglamentación ni las autorizaciones oficiales y penalidades de plataformas de inversión, sino aportar en el camino de Ia protección a los ciudadanos bonaerenses, la concientización y la prevención de fraudes financieros, en particular las conocidas como ´estafas piramidales´”, enfatiza el escrito.
Cabe recordar que, el caso que originó la propuesta de Klug sucedió en la localidad bonaerense de San Pedro, donde alrededor de 20.000 habitantes fueron víctimas de una presunta estafa piramidal relacionada con una criptomoneda llamada “Rainbowex“. Los denunciantes aseguraron que invirtieron sus ahorros en esta moneda digital que prometía rendimientos en dólares, y temían que nunca les devolverán su dinero.
La denuncia colectiva de los habitantes de San Pedro se centró en Knight Consortium, una fundación que supuestamente opera en el mercado de valores y capta inversores minoristas a nivel mundial. Sin embargo, la firma no está registrada y carece de aval legal, lo que levanta serias dudas sobre su legitimidad.
“De 70 mil habitantes, se estima que 20 mil están involucrados. Esto no es nuevo, sucede hace más de un año en la ciudad. Obviamente, antes en muchísima menor escala. En los últimos meses del 2024 se fue incrementando, es una cosa impresionante”, advirtió en ese entonces el intendente de San Pedro, Cecilio Salazar.
“Si bien los esquemas de estafa piramidales no son nuevos, tienen décadas de existencia y de éxito para quienes los montan, lo que es novedoso es el uso de las redes sociales para su difusión, y de las criptomonedas para los movimientos financieros y concretar la estafa financiera. El uso de estas herramientas permiten mucha más velocidad y eficiencia en el crecimiento de la pirámide de estafa y de los participantes que la alimenten”, cerró la legisladora bonaerense.
